PROPÓSITO DEL CARGO Asesorar a los clientes en la administración de su patrimonio mediante productos de consumo y de inversión, velando siempre por el cumplimiento de las normas, políticas y lineamientos organizacionales que garanticen el logro de las metas o resultados propios del área. FUNCIONES GENERALES Contactar a clientes para ofrecerles productos, servicios u otros instrumentos financieros que sean consistentes con los objetivos de inversión y necesidades de cada cliente. Mercadear cuentas de inversión para lograr captaciones de clientes nuevos con perfil de Banca Patrimonial Captar dineros nuevos de clientes para ser invertidos a través de sus cuentas de inversión y servicios bancarios. Realizar venta cruzada de productos con clientes existentes.
Administrar la cartera existente de los clientes de manera eficiente y siguiendo las normas del banco para proteger los activos que mantienen en la institución. Investigar la integridad, reputación y aspectos similares de cada cliente prospecto o en proceso de apertura de una cuenta, y obtener las referencias que sean necesarias. Además, conocer a que se dedica el cliente y todas sus fuentes de ingresos. Conocer también a su núcleo familiar.
Asesorar a clientes para determinar las inversiones que sean más apropiadas para lograr sus objetivos. Programar reuniones de calidad con cada cliente para revisar la rentabilidad de su cartera, evaluar nuevas alternativas de inversión y actualizar sobre las condiciones de mercado Atender las solicitudes o consultas de clientes respecto a información sobre sus cuentas, tarjetas, saldos, productos de consumo, portafolios de inversión, mercados financieros e instrumentos específicos incluyendo suministrarle informes de investigación. Actualizar de forma constante la información demográfica de los clientes para mantenerlos al día con lo que exige la regulación. Actualizar sus datos y sustento anual de ingresos Recabar la información necesaria respecto a cada cliente para que la base de datos de clientes de la compañía contenga información completa, correcta y actualizada.
Revisar continuamente informes de investigación, noticias y demás información actualizada sobre los mercados financieros e instrumentos de inversión en que los clientes invierten. Completar los tiquetes necesarios para ejecutar cada transacción que soliciten los clientes. Contactar a los clientes con morosidad en productos de crédito y gestionar el pago de saldos pendientes.